Eine moderne Lösung für komplex strukturierte Kredite:
SAP Complex Loans

Die Herausforderung:

Die Prozesse in Banken und Versicherungen sind durch die Möglichkeiten der Digitalisierung und Vernetzung stärker als je zuvor im Umbruch: Die Schaffung effektiver Darlehens- und Treasury-Lösungen durch die Kombination moderner Oberflächen (Anbindung Web-basierter Vorsysteme oder SAP Fiori), stabiler SAP Back-end-Systeme sowie die Integration zukunftsorientierter Technologien (Blockchain oder Machine Learning) stellen die Finanzinstitute vor große Herausforderungen.

Die SAP stellt seit kurzer Zeit eine vollumfängliche Standardlösung für komplex strukturierte Kredite als Add-On zum SAP Loans Management zur Verfügung. Das Produkt SAP Complex Loans besticht dabei nicht nur durch seine moderne Oberfläche in SAP Fiori, sondern stellt auch eine Vielzahl von neuen Funktionalitäten, Stammdaten, Regelwerke, Geschäftsvorfällen und Erfassungserleichterungen zur Verfügung. Die ponturo consulting AG verfügt aufgrund der Implementierungs-Partnerschaft mit der SAP über ein umfassendes Wissen über dieses neu entwickelte Produkt und kann Sie in allen Fragen rund um das Thema beraten.

Ihre ponturo-Vorteile:

• Wir sind SAP Implementierungspartnerin für SAP S/4HANA Banking for Complex Loans – die moderne SAP-Lösung zur Abbildung strukturierter Finanzierungen (Konsortialkredite).
• Wir besitzen umfangreiche Erfahrungen bei Neuimplementierung oder beim Re-Design bestehender SAP Kredit- und Sicherheitenlösungen.
• Wir besitzen Expert*innen zur Anbindung Web-basierter Front-end-Systeme an das SAP Darlehenssystem mittels Enterprise Services.
• Wir bieten umfassendes Schnittstellen-Know-how für die Datenversorgung von analytischen SAP-Lösungen (Bank- und Insurance-Analyzer).
• Wir schauen frühzeitig auf Integrationsmöglichkeiten digitaler Technologien wie Blockchain oder Machine Learning.

Vereinfachtes Rechnungswesen und effizienter Zahlungsverkehr

Die Herausforderung:

Die digitale Transformation von Finanzdienstleistern und Versicherern wird von Seiten SAP unter anderem durch S/4HANA als ERP der Zukunft unterstützt. Eine wesentliche Neuerung von S/4HANA ist das radikal vereinfachte S/4HANA Finance. Auch unter S/4HANA werden für die SAP-Module Loans Management (FS CML), Treasury and Risk Management (FS TRM) und der SAP Geschäftspartner Standardintegrationen in das SAP Rechnungswesen S/4HANA Finance angeboten.

Nicht minder wichtig innerhalb moderner digitalisierter Architekturen sind die Zahlungsverkehrssysteme. Hier hat die SAP mit der Payment Engine ein mächtiges Werkzeug für den Massenzahlungsverkehr, welches als Zahlungsverkehrssystem selbst oder als Buchungsdrehscheibe zwischen SAP aber auch Non-SAP-Systemen eingesetzt werden kann.

Ihre ponturo-Vorteile:

• Wir haben erfahrene Berater*innen mit vollumfänglicher Expertise bei der Integration von CML und TRM in das SAP Finanzwesen, S/4HANA Finance und in die SAP-Zahlungsverkehrskomponenten.
• Wir verfügen über tiefgreifendes Implementierungs-Know-how inkl. der Debitoren- und Kreditoren-Integration aufgrund einer Vielzahl von Projekten im SAP-Banken und Versicherungsumfeld.
• Unsere Mitarbeiter*innen haben tiefgreifendes Zahlungsverkehrs-Know-how inkl. der unterschiedlichen Zahlungsverkehrsformate und Erweiterungsmöglichkeiten.
• Wir bieten über 15 Jahre Erfahrung in SAP Implementierungs-Projekten im SAP Business Suite-, S/4HANA- und Zahlungsverkehrsumfeld.
• Wir verfügen über umfassendes Schnittstellen-Know-how zur Anbindung von externen und SAP internen Rechnungswesens- und Zahlungsverkehrskomponenten und der SAP Payment Engine.

Softwarelebenszyklus im digitalen Wandel

Die Herausforderung:

Im Zuge einer immer stärkeren Digitalisierung der Prozesse innerhalb der Finanz- und Versicherungsbranche müssen auch die darunter liegenden Systeme und Softwarekomponenten einen Wandel durchlaufen, um den vielfältigen Anforderungen aus Markt-, Kunden- und regulatorischer Sicht gerecht zu werden. Dabei spielt vor allem die Ablösung von veralteten Softwarereleases, gestützt durch moderne Systemlandschaften und Architekturen eine Rolle. Als Folge gewinnen Migrations- und Ablösungsszenarien immer mehr an Gewicht. Auch aufgrund der Einstellung der Wartung von SAP ERP-Systemen zum 31.12.2025, ist ein Umstieg auf SAP S/4 HANA-Landschaften notwendig. In einer S4/HANA Systemumgebung werden Sicherheiten zukünftig nur noch im CMS in der zentralen SAP Systemumgebung verwaltet. Die im ERP bisher vorhandenen Möglichkeiten der Sicherheitenverwaltung im CML oder Verwaltung im CMS in einer eigenen Systemlandschaft entfallen damit. Ebenso gilt es das Thema DSGVO mit seinem Einfluss auf den Lebenszyklus von Daten und Informationen zu betrachten.

Ihre ponturo-Vorteile:

• Als hoch spezialisiertes SAP-Beratungshaus für Kernanwendungen von Banken und Versicherungen haben wir ein tiefgreifendes Wissen über die betroffenen Daten und Strukturen innerhalb der Module SAP Geschäftspartner, SAP Loans Management, SAP Collaterals Management, SAP Treasury und Risk Management, SAP Bank Customer Accounts und SAP Finance inkl. deren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen.
• Wir besitzen umfangreiches fachliches und technisches Expertenwissen aus diversen SAP Migrationen und Releasewechseln der SAP Banking-Module.
• Als SAP-Partnerin arbeiten wir bei Releasewechseln, Migrationen und Implementierungsprojekten eng mit der SAP zusammen und setzen die neusten Entwicklungen und Tools ein.
• Wir besitzen tiefes Expert*innenwissen im CML und CMS Customizing sowie Datenmapping.
• Als SAP-Partnerin verfügen wir über einen guten und schnellen Zugang zu Neuerungen und Verbesserungen des Produkts SAP ILM.

Zukünftigen buchhalterischen und regulatorischen Herausforderungen gelassen entgegensehen

Die Herausforderung:

Mehr denn je müssen Finanzdienstleister und Versicherungen auf die kontinuierlichen Anpassungen von legalen und prozessualen Anforderungen schnell und effizient reagieren können. Richtig eingerichtet und betreut, kann das Nebenbuch FAM durch seine feine Granularität zur zuverlässigen Quelle buchhalterischer und regulatorischer Informationsflüsse über verschiedene Rechnungslegungen (z.B. HGB, IAS39, IFRS9) hinweg werden.

Ihre ponturo-Vorteile:

• Wir haben langjährige Erfahrung bei Implementierung und Integration von SAP TRM, FAM, IHC.
• Neben unseres SAP spezifischen Know-hows können wir auch jederzeit auf hervorragende fachliche Kompetenzen zurückgreifen.
• Sie profitieren durch unseren engen Kontakt zur SAP.